УКРАЇНА LIVE

Українські банки масово блокують рахунки клієнтів, подекуди без пояснення причин. Стало відомо, із чим може бути пов’язано припинення співпраці й розірвання договорів в односторонньому порядку.

Як інформує “Today.ua”, українцям нагадали, що банки мають право поставити клієнта перед фактом, надіславши лист про припинення обслуговування на електронну пошту. Юристи вважають, що такі дії не завжди є законними, але зазвичай справа у порушенні правил, встановлених фінансовими організаціями.

Але клієнту можуть пояснити порушення, які було виявлено під час фінансового моніторингу.

Зазвичай у договорах вказано, що банк має право з власної ініціативи та закрити рахунок письмового попередження клієнта. Це можливо, якщо:

є підстави, передбачені законодавством з питань фінансового моніторингу;

12 місяців не було жодних операцій (на рахунку немає коштів);

клієнт порушив зобов’язання, зазначені у договорі (не актуалізував дані);

співпраця може призвести до погіршення іміджу банку та фінансових збитків;

клієнт використовує рахунок не для власних потреб;

клієнт обманув банк;

діяльність клієнта суперечить законодавству;

у разі виникнення виявлення ознак незаконних операцій з платіжним інструментом;

клієнт помер.

Є порогові суми, походження яких слід підтвердити документами – це суми від 400 тисяч гривень. Ризиковими можуть визнати операції:

отримання виграшів від казино;

з криптовалютою;

перекази від РЕРів (чиновників, публічних осіб, представників влади) тощо. усі інші, які здаються нетиповими.

Банки можуть розірвати договір з наступних причин:

неможливе здійснення ідентифікації особи – сторони фінансової операції;

неможливо верифікувати клієнта;

встановлення неприйнятно високого ризику клієнту чи ненадання ним даних для перевірки;

подання клієнтом неправдивої інформації з метою введення в оману.

Якщо українцю заблокували рахунок, а на ньому залишилися кошти, йому слід звернутися у банківське відділення й вказати інший рахунок для здійснення переказу.

Нагадаємо, що ухилянтам від мобілізації можуть заблокувати банківські рахунки.