Останнім часом у месенджерах, таких як Viber, українці почали масово отримувати підозрілі повідомлення із невідомих номерів. У цих повідомленнях йдеться про фінансовий рахунок користувача, що нібито відкрився, а для перевірки інформації пропонується перейти за вказаним посиланням.

Такі розсилки викликають тривогу у багатьох громадян, оскільки вони є черговою шахрайською схемою.

Докладніше про те, що через одне повідомлення у Viber можна втратити всі гроші з карти, повідомляє “Стіна”, посилаючись на ЦПД.

Експерти Центру протидії дезінформації (ЦПД) попереджають, що мета зловмисників – не просто привернути увагу користувачів Viber, а змусити їх розкрити особисті дані або залучити на фішингові сайти.

На таких ресурсах, як Viber, аферисти прагнуть викрасти персональні відомості, дані банківських карток або навіть отримати доступ до облікових записів жертви, уточнюють у ЦПД.

Як діє схема у Viber?
Користувач отримує повідомлення в Viber з невідомого номера, де йдеться про нібито рахунок або фінансову операцію.

У тексті міститься посилання, перехід за яким нібито допоможе перевірити стан рахунку або отримати додаткову інформацію.

Потрапивши на фішинговий сайт, користувач вводить особисті дані, які миттєво опиняються в руках шахраїв.

Надалі зловмисники можуть використовувати отриману інформацію для крадіжки грошей, злому облікових записів або оформлення кредитів на ім’я жертви.

Як захиститись від подібних загроз?
У жодному разі не переходьте за підозрілими посиланнями, особливо якщо повідомлення надійшло з незнайомого номера.

Не вводьте свої персональні дані, логіни, паролі чи банківську інформацію на сумнівних сайтах.

Блокуйте відправників подібних повідомлень у Viber та інших месенджерах.

Повідомляйте про спроби шахрайства до відповідних служб, таких як ЦПД або кіберполіція України.

Регулярно оновлюйте паролі та включайте двофакторну автентифікацію для захисту особистих облікових записів, рекомендує ЦПД.

З розвитком цифрових технологій шахраї знаходять нові способи обману користувачів, уточнюють у ЦПД. Саме тому важливо зберігати пильність, критично ставитися до отримуваних повідомлень і використовувати лише перевірені джерела інформації.

Якщо вам надійшло подібне повідомлення у Viber, краще його ігнорувати та попередити близьких, щоб вони також не стали жертвою аферистів.

Безпека в Інтернеті – це відповідальність кожного користувача. Розвивайте цифрову грамотність, довіряйте лише офіційним джерелам та дотримуйтесь рекомендацій фахівців ЦПД, щоб захистити свої дані від шахраїв.

Про це розповідають у відділі комунікації поліції Рівненщини.

Під час досудового розслідування поліцейські встановили, що зловмисниця на власній сторінці у соціальній мережі опублікувала оголошення про терміновий збір коштів на транспортування тіла своєї померлої дитини із Німеччини на територію України.

Відомо, що обвинувачена має трьох малолітніх дітей: усі вони живі та здорові.

У результаті протиправних дій зловмисниці в статусі потерпілих — семеро осіб, які звернулися до поліції. Вони відгукнулися на прохання допомогти та перерахували загалом 6300 гривень власних коштів на вказаний 29-річною жінкою картковий рахунок.

Отримані кошти жінка витратила на власні потреби, адже, з її слів, має борги за отримані раніше кредити.

Викрила шахрайку одна із потерпілих. Вона звернула увагу на деталі в публікації та надалі витребувала у жінки докази: свідоцтво про смерть і т.д., які вона надати не змогла.

За фактом шахрайства, вчиненого шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, зловмисниці повідомили про підозру за частиною 3 статті 190 Кримінального кодексу України.

Відтак, тепер їй може загрожувати до восьми років позбавлення волі із конфіскацією майна.

29-річна обвинувачена свою вину визнала та співпрацювала зі слідством.

У Польщі фірму, яка займається розміщенням біженців з України, викрили на афері із отриманням фінансової допомоги від держави за розселення українців.

Про це повідомляє polsatnews.pl.

Перевірки, проведені влітку цього року, виявили, що один із центрів у Варшаві майже вдвічі завищував реальну кількість прийнятих біженців з України. Там розміщувалося дещо більше 1 тисячі осіб. Натомість у документах вказувалося понад 2 тисячі українців.

У результаті фінансування цього центру у червні було припинено. А за перший літній місяць компанія отримала компенсацію, згідно з реальною кількістю прийнятих біженців.

Припускають, що від березня для травня, коли перевірки не проводилися, фірма могла незаконно отримати навіть кілька мільйонів злотих.

“Неприпустимо покладатися на людську трагедію, якою є війна в Україні. Просто заробіть на цій трагедії”, – каже пан Павло, колишній агент Центрального антикорупційного бюро.

Водночас, польські журналісти також виявили, що фірма досі отримує гроші. Після інциденту компанія, нібито, звернулася за фінансуванням до іншого варшавського мікрорайону, який від червня до кінця жовтня за розміщення біженців міг виплатити понад 2 млн 237 злотих. Не повідомляється, чи були перевірки щодо відповідності суми до кількості прийнятих людей.

Крім того, як повідомляють журналісти, фірма, яка уклала договір на створення центру розміщення біженців у будівлі, нібито не мала права розпоряджатися нею, бо нерухомість належить іншій компанії. Остання ж, начебто, має борги перед кілька десятками суб’єктами господарювання Польщі. Водночас обидві компанії, власник і орендар будівлі, пов’язані між собою.

“Вони дуже небезпечні люди. Це люди, пов’язані з колишніми комуністичними спецслужбами, завдяки своїм зв’язкам й досвіду вони й сьогодні можуть бути на волі”, – пояснив Марчін Гінель, адвокат, президент правління Управління стягнення боргів.

Жертвами жорстоких аферистів ставали онкохворі люди. Їх знаходили в Україні та пропонували допомогу – переїзд в Іспанію, поселяли у своїх домівках та організовували лікування, яке начебто мало би бути дешевшим, ніж в Україні.

Про це йдеться у місцевому виданні diariodejerez.es.

Однак, при цьому брали гроші за безкоштовні послуги. Чим раз, тим більше. Коли у жертв афери закінчувались кошти, їх цинічно викидали на вулицю.

Місцева поліція зацікавилась українцями-шахраями тоді, коли на вулиці виявили чотирьох безпритульних наших співгромадян. У результаті вдалось затримати п’ятьох зловмисників. Ще одного розшукують вже в Україні.

Вони 6 років отримували зарплату. За цей час шахраї у погонах “викачали” з бюджету 4,6 мільйона гривень.

Вони оформили працівників за підробленими документами. Головний бухгалтер управління погоджувала усі ці махінації та ймовірно тепер сяде у тюрму.

За даними слідства зловмисники відкрили зарплатні карткові рахунки в одному з банків на 24 підставні особи, які ніколи не працювали в поліції.

Все “повісили” на головного бухгалтера

Головний бухгалтер упродовж тривалого часу не здійснювала контроль за діяльністю підлеглих працівників з питань нарахування та виплати заробітної плати, приймала до виконання підроблені платіжні відомості, безконтрольно погоджувала і підписувала їх, завіряючи печаткою установи, а також організовувала їх надходження для виконання в банк.

За 6 років державний бюджет втратив 4,6 мільйона гривень через цю аферу.

Про це пише Newsmakers.

Схема виглядає наступним чином. Шахрай телефонує своїй потенційній жертві на телефон, часто це жінка, і починає буквально плакати в трубку. Вона стверджує, що випадково перевела не на ту карту певну суму грошей, і питає, чи прийшло повідомлення про надходження. Але ніякого повідомлення немає. Тоді людина на тому кінці дроту зображує сильну стурбованість і може навіть сказати, що підозрює, ніби вам прийшли гроші, але ви не хочете їх повертати.

Повідомлення про надходження коштів приходить прямо під час телефонної розмови. І це дійсно повідомлення від банку, гроші дійсно прийшли. Тоді шахрай буквально благає вас повернути гроші назад. Більшість людей погоджуються це зробити під тиском людини, яка явно важко переживає втрату значної суми.

Але в цей момент шахраї починають просити повернути кошти не на ту картку, з якої вони були відправлені, а на нібито карту людини, якій вони спочатку призначалися. Здавалося б, нічого дивного в цьому немає, людина просто хоче уникнути проведення зайвих операцій.

Але, насправді, якщо ви погодитеся так зробити, то автоматично станете співучасником злочину. Справа в тому, що це схема з відмивання викрадених грошових коштів. Шахраї дурять іншу людину і виводять з її карти грошові кошти на вашу. Після цього вони в телефонній розмові просять вас перевести гроші на інший рахунок, який вже належить їм. Таким чином, при зверненні в поліцію, картою шахрая буде рахуватися ваша картка, а справжніх злочинців стане складніше знайти.

Якщо ви зіткнулися з такою ситуацією, ні в якому разі не можна переказувати кошти на продиктований номер карти. Також не варто залишати ці гроші собі, адже проблеми з законом будуть неминучі. Наймудрішим рішенням буде зателефонувати в банк і попросити оператора скасувати операцію з надходження коштів на ваш рахунок. Тоді гроші просто повернутися на той рахунок, з якого спочатку були відправлені, тобто, назад жертві шахраїв.

Про це повідомляється в сюжеті “ТСН”.

Колись бабуся пустила їх пожити, договір оренди не укладала, а тепер квартиранти виселятися відмовляються і навіть судяться з жінкою.

Тож зараз жінка живе в оселі з дошок, на яких накинута ковдра. Ані від вітру, ні від дощу халабуда не захищає. Всередині купа мотлоху — матрац, картон, простенький посуд.

Безхатьком Марія Нарожняк стала три роки тому — тоді як колись мала аж дві оселі. Її власна хата згоріла. А в ще одну, яку отримала у спадок від батьків, одинадцять років тому, каже, пустила орендарів. Коли її оселю зруйнував вогонь, прийшла туди. Втім, орендарі бабусю на поріг не пустили і виїжджати відмовились. “Вона приїхала сюда на велосипеді, просилася, що вона не має де жити, я, як добра душа, думаю, нехай. Минуло 3 роки, я кажу, Катю, звільняй хату, вона 2 роки мене дурила, водила за ніс, я бачу що з того нічого не буде і подала її до суду”, — розповідає жінка.

Суд тривав 6 років. У квітні бабуся нарешті отримала рішення — виселити орендарів. Але зробити цього не може і досі. Квартирантка твердить, що документи у бабусі підробні, тож подала апеляцію. Засідання буде за місяць. Доти виконавча служба сюди не йде.

“Вони розраховують, що я помру — і їм лишиться хата”, — каже старенька.

Сусіди підгодовують пані Марію, впускають помитися. Кажуть, хата дійсно її.

“Вони попросилися на кілька років і тепер їх вигнати звідси просто неможливо, вони ведуть себе нахабно, самі не прописані, тому що це не їхнє”, — каже один із сусідів старенької.

“Осінь на вулиці, скоро зима, ну просто біда, вона вже бачите, в якому стані, тобто не переживе ту зиму тут, на вулиці”, — додає сусід Дмитро Папірник.

Люди підозрюють, орендарі не виїжджають, бо заручилися підтримкою селищного голови. Той у свою чергу каже, пропонував бабусі відремонтувати згорілу хату. Старенька запевняє, що він бреше.

“В неї є місце в міській лікарні Немирівській, ліжко, тумбочка. Людина сама її впустила на квартиру”, — зауважує селищний голова Немирова Микола Бесага.

Юристи переконують, що все через те, що нема договору оренди, де були б прописані терміни проживання та виїзду квартирантів. А ще — у недосконалості законодавства: власник житла має довести, що йому воно потрібне для власного користування. “Належним чином оформляти документи, щоб було чітко зрозуміло початок і кінець цих відносин. Українці не укладають договорів, вони не розуміють, що документ захищає передусім їх”, — пояснює адвокат Олег Мицик.

За заявою бабусі у поліції почали розслідування. Тим часом старенька готується зустрічати у лісі холоди. Зносить у халабуду теплі речі та сподівається дожити до засідання апеляційного суду.

Про це повідомляє Dziennik.pl.

Зазначалося, що з вимогою про компенсацію збитку звернулася мати нібито потерпілого ще в жовтні 2019 року. Вона розповіла, що її син, який має українське громадянство, загинув після зіткнення двох суден неподалік від Київського водосховища, а його тіло кремували вже на наступний день. Жінка мала намір стягнути кошти з десяти страхових компаній.

Подібні дії викликали підозру у працівників Управління по боротьбі з організованою економічною злочинністю та вони почали розслідування. З’ясувалося, що у чоловіка був поліс, сума якого становила близько 26 мільйонів злотих, а договір він уклав з 20 страховими компаніями.

Крім цього виявилося, що 38-річний чоловік живий та він активно мандрував Україною, Великобританією, Туреччиною та Кіпром. Правоохоронці також встановили, що він мав польське громадянство, про що не повідомив підприємства, з якими укладав договори.

За подібні дії чоловікові загрожує до 10 років в’язниці.

Про це розповідає ВВС.

Втім, правоохоронні органи викрили схему, відтак дівчину засудили до двох років за гратами через шахрайство.

Повідомляється, що жінка відпиляла руку над зап’ястям і заявила, що отримала страшну травму під час пиляння гілок на дереві. Коли словенку госпіталізовували, вона навмисно не взяла зі собою відпиляну кінцівку, аби її не змогли пришити вчасно й інвалідність була незворотною. Однак, руку таки знайшли і пришили на місце.

Тим часом слідство з’ясувало, що за рік до втілення цієї збоченої ідеї дівчина оформила п’ять страхових полісів.

Разом з нею цю схему вигадував хлопець і його батько. Чоловіків також засудили: першого – на 3 роки, другого – на 1 рік умовно.

Крім того, повідомляється, що за декілька днів до інциденту хлопець словенки шукав у мережі інформацію про штучні руки. Цей факт став одним із визначальних доказів, які врешті викрили аферу.

Зазначається, що якби схема вдалася, дівчина отримала б 500 тисяч євро відразу, а ще 500 тисяч – регулярними платежами щомісяця.

Про це Першій електронній газеті повідомили у пресслужбі обласної прокуратури.

Підозрювану звуть Тетяна, вона уродженка Івано-Франківської області. На сторінці “вдови” в соцмережах – її знімки у військовій формі. Другий рік поспіль у листопаді вона публікує пости на пам’ять про Олександра.

Майже два роки 32-річна жителька Кіровоградської області начебто видавала себе за вдову воїна. Загалом вона отримала від держави майже 1,2 млн грн. Водночас, як з’ясували правоохоронці, фактично в день загибелі бійця “убита горем вдова” збирала потрібні їй довідки.

Згідно з матеріалами справи, факт проживання однією сім’єю засвідчили в міськраді міста Помічна, а директор школи видав довідку, що вітчим (Олександр) ледь не щодня відвідував школу й батьківські збори. Але після того як було відкрито кримінальне провадження, чиновники й співробітники навчального закладу зізналися, що видали документи на прохання вбитої горем “дружини” відразу ж після похорону.

На це звернув увагу блогер Андрій Капустін. На сторінці в Facebook прокоментував рішення глави держави скасувати військовий парад на День незалежності.

Напередодні Володимир Зеленський опублікував відеозвернення до українців, в якому розповів про зміни, прийнятих для головного свята країни. Офіс президента вирішив не влаштовувати традиційний показ військової техніки. А гроші, закладені в організацію заходу, роздати військовослужбовцям, які їх заслужили куди більше.

“Хочу поділитися з вами нашої нової ідеєю. Зазвичай 24 серпня, на День Незалежності України, у нас проходить військовий парад. Помпезний і точно не дешевий. Мені здається, що в цьому році замість параду краще ці гроші виділити нашим захисникам і героям. Нашим військовим. І ми прийняли рішення виділити 300 млн гривень на премії. Всім нашим військовим”, – повідомив гарант. Він додав, що свято відбудеться, тільки в іншому форматі.

Андрій Капустін впевнений, що таким чином Володимир Зеленський викрив велику корупційну схему, якою попередні п’ять років таємно користувався Петро Порошенко. На його думку, слова нового президента повинні присоромити.

“Чи то випадково, чи то навмисне, але скасовуючи військовий парад в Києві, президент України розбовтав важливу корупційну таємницю. Розповівши, що 300 000 000 (триста мільйонів гривень), які екс-верховний головнокомандувач воюючої країни звично розписував на урочисті “шагалкі -леталкі-громихалкі”. Тепер ці гроші підуть на премії військовим. У екс-радника екс-верховного головнокомандувача Юрія Бірюкова, який всі минулі роки смачно розповідав, як бабло випарується, повинні трапиться інфаркт, інсульт і загострення геморою… близько 1 500 000 000 (півтора мільярда) були пущені за п’ять років в атмосферу через вихлопні труби”.

Блогер припустив, що саме 300 мільйонів команда Петра Порошенка щорічно виділяла з бюджету на святковий парад. Шляхом нехитрих розрахунків він вивів, що за всю каденцію на це пішло 1,5 мільярда гривень. За запевненнями Андрія Капустіна, частина цієї суми осіла в кишенях чиновників. Адже попередня влада ніколи не називала конкретну вартість параду.

Про це повідомив представник банку Олег Серга.

Він попередив, що клієнти «ПриватБанку», які візьмуть участь в «вікторині», самі можуть втратити чималих коштів.

“Таке враження, що ці фейки пишуть китайці з Алі. Ще раз хочу нагадати: «ПриватБанк» не проводить ніяких вікторин, розіграшів і опитувань з грошовими призами. Ні-я-ких! Таку рекламу або повідомлення розміщують шахраї, які крадуть дані ваших карт. Не дайте шахраям жодного шансу”, – закликав Серга.

У коментарях користувачі також вказують на те, що шахрайські повідомлення дуже часто містять граматичні помилки. Це вже має насторожувати отримувачала “привабливого ​​пропозиції”.

Наприклад, в повідомленні, яке заскрінив Олег Серга, видно, що у шахраїв не склалося з відмінками – вони написали “державна сторінки”.

“Знаючи, що потерпілий веде асоціальний спосіб життя та зловживає спиртними напоями, зловмисник за допомогою невстановлених слідством осіб, заволодів його паспортом, підробив документи за допомогою яких нотаріально засвідчив довіреність на право розпоряджатись вказаною квартирою та наявним в ній майном”, – йдеться в повідомленні.

Згодом шахрай від імені потерпілого продав квартиру.

“Своїми незаконними діями зловмисник завдав матеріальної шкоди у великих розмірах потерпілому та його 55-річній сестрі, яка фактично була власницею квартири за договором дарування”, – додали у прокуратурі.

В рамках розслідування було встановлено, що чиновник систематично здійснював незаконні операції з облігаціями внутрішньої державної позики, які належали банку. “За висновком експертизи, через дії працівника державному банку завдано збитків в розмірі 16,7 мільйона гривень”, – йдеться в заяві СБУ. Співробітнику повідомлено про підозру у вчиненні злочину за статтею 364 “Зловживання владою або службовим становищем” Кримінального Кодексу. Наразі, йому обрано запобіжний захід у вигляді домашнього арешту з цілодобовим носінням електронного браслета.

Авторські орфографія, пунктуація збережені.

Можливо моя історія комусь допоможе. Два дні тому на мобільний телефон в 3.00 годині ночі надійшло 9 грн. від невідомого абонента. В 4.00 ночі з цього ж номера до мене розпочалися бузперервні дзвінки і коли я брала слухавку – збивали, коли я пробувала позвонити – збивали. До 9 години ранку до мене поступило 250 звінків. В обід мій номер київстара заблокував оператор. Коли о 17.20 я підійшла в сервісний центр мені повідомили, що мій номер НЕ МІЙ і ним користується інша людина. Зразу ж запитали чи картки банку привязані до цього номера. Коли, через 20 хв, я підійшла в приват банк на моїй зарплатній картці було 0 грн 51 коп. Пін-коди не дійсні та приват24 не пропускав тому, що не дійсний пароль. Терміново зізвонилася з оператором гарячої лінії приват банку і заблокувала картки. На другий день я звернулася в приват банк, змінила всі катрки та паролі. Служба безпеки приват банку пообіцяла розібратися з ситуацією та зателефонувати. Вечером цього ж дня, мені зателефонували з невідомого для мене номера ( 091 963 74 23), представилися службою безпеки приват банку, повідомили, що була спроба знову зняти гроші з моєї катрки, тому мені потрібно терміново підійти до банкомату та змінити пін коди, або вони допоможуть це зробити через приват 24. Мені необхідно перевести на картку мобільного телефону 2800 грн, які мені зразу ж повернуться на картку, щоб зупинити щахрайство. В одному вони прокололися – я підвязала картки до нового мобільного телефону, який ніхто не знає. Так зберегла свої гроші. Знову зателефонувала в службу гарячої лінії приват банку, все розповіла, вони підтвердили, що це шахраї і з моїми картками все нормально. Поширюйте інформацію, друзі, може комусь допоможе. Да, ще номер перший, який дозвонювався зночі – 096- 068-61-63.

У коментарі для ТСН він пояснив, що гроші насправді з банку не виводилися, а цими коштами погасили кредити попередніх позичальників.

“У рамках реструктуризації кредитного портфеля їх видали компаніям, які погасили кредити попередніх позичальників. Тобто, гроші залишилися в банку”, – наголосив оліграх.

Проаналізувавши список фірм-боржників, кожна з яких винна тепер вже державному “ПриватБанку” від півмільйона до майже п’яти мільярдів гривень, журналісти виявили, що ці юрособи не ведуть реальної господарської діяльності, мають в уставному капіталі в середньому не більше 1000 гривень, а їхні засновники та директори – це люди, що не мають стосунку до бізнесу.

Водночас журналістам програми “Схеми” колишні акціонеріи банку – Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов – коментувати виведення коштів – відмовилися.

Дивіться повне розслідування програми антикорупційних розслідувань “Схеми”.

Нагадаємо, напередодні націоналізації “Приватбанк” оформив 110 мільярдів гривень кредитів на понад 30 фірм, більшість з яких мають ознаки фіктивності. До такого висновку дійшли журналісти програми “Схеми”, отримавши доступ та проаналізувавши аудиторський звіт про фінансово-господарську діяльність банку, складений аудиторською фірмою Ernst&Young.

Згідно з документом, аудитори перевірили найбільших позичальників і виявили: на 1 квітня 2015 ризик неповернення кредитів вимірювався в сумі понад 82 мільярди гривень, а вже станом на 1 жовтня 2016 цифра збільшилася до 139 мільярдів гривень.

Експерти кажуть, що проблема у відсутності єдиної електронної бази, а повернути машину і гроші назад можна тільки через суд.

У список не потрапила

В Україні розвивається нова шахрайська схема продажу автомобілів. Тепер купуючи авто з пробігом, навіть перевіривши всі реєстри, не можна бути впевненим, що завтра там чи не з’явиться запис: ваше авто в угоні або в заставі. З цим зіткнувся киянин Олександр. «Я купив машину з пробігом на авторинку. Сам перевіряв всі документи, заглянув до реєстру, сходив в МРЕВ, до нотаріуса. Все чисто. А через кілька місяців у мене прямо з двору поліція забрала автомобіль. Вони сказали, що авто значиться в угоні», – розповідає Олександр. Також потім з’ясувалося, що автомобіль був у заставі у одного з банків.

Виявилося, що це не поодинокий випадок. На автофорумі обговорюють подібну історію в Дніпрі. Там також зупинили на дорозі автомобіль і заявили, що його потрібно заарештувати. «З’ясувалося, що він в заставі у банку, хоча при покупці все було нормально. Тепер поліція наполягає на тому, що повинна забрати авто», – нарікає житель Дніпра.

«Ми вже стикалися з такими схемами, причому їх уже десятки. В основному це позичальник банку, який не може домовитися з фінустановою по-хорошому. Він знаходить посередників для продажу автомобіля, і цей посередник вже домовляється з поліцією, яка прибирає всі дані про застави в реєстрі і переоформляє авто на нового власника. Потім дані туди повертають. Ще буває змову самих банківських співробітників, які продають викрадені машини. Тобто вони продають їх по лізингу, переоформлюючи кредит на нового власника автомобіля. А потім дані про викрадення з’являються в реєстрі. Причому коли ми возили авто на експертизу, там був перебитий номер кузова. І експерт впізнав цей автомобіль, сказав, що він уже був у нього на перевірці», – розповідає Кравець.

Юрист Андрій Вареник також упевнений, що в змову вступають співробітники банків. «Вони вчасно не вносять дані до реєстру і дозволяють авто продати», – говорить юрист.

За словами директора Всеукраїнської асоціації імпортерів і дилерів Олега Назаренка, зараз працює і інша схема, коли українець, що живе за кордоном, купує авто, оформляє його на себе, а потім переганяє сюди посередникам. Ті його продають, а іноземець пише заяву в поліцію, що машину в нього викрали.

Беріть виписку і міняйте договір

Єдиний спосіб, на думку юристів, убезпечити себе – брати виписку з реєстру у нотаріуса на день укладання угоди про те, що не було ніяких перешкод для продажу. «Під час укладання угоди для перестраховки важливо вказувати і повну вартість автомобіля. Якщо виникнуть проблеми і машину доведеться повертати, то стягнути можна саме ту суму, яка вписана в договір», – пояснив Вареник. А Кравець радить вносити в договір купівлі-продажу пункт про те, що якщо авто виявиться в угоні або заставу, то продавець зобов’язується компенсувати витрати і повернути гроші.

Саме тому важливо показувати механізми цієї афери, та розуміти, що у Національному банку України, Фонді гарантування вкладів фізичних осіб, Державній службі фінансового моніторингу України і Міністерстві внутрішніх справ України ці механізми були відомими, і вони свідомо не закривали ці лазівки.

Вже півроку триває судова справа через публікацію Forbes про масштабний вивід коштів з України з використанням банку Meinl. Ця фінансова установа відома у багатьох країнах колишнього СНД та Прибалтики як банк, що спеціалізується на виводі фінансових потоків. У Австрії власника цього банку, Юліуса Майнла V обвинувачують у фінансових махінаціях, та, згідно з інформацією Bloomberg, його було звільнено під заставу у 100 млн євро. Тепер банкір, колишній громадянин Австрії, мешкає у Лондоні, називаючи себе «людиною, яку ненавидять у Австрії», та позивається до Forbes, якій першим описував схеми з виводу коштів з українських банків. У тому числі, банкір заперечує, що взагалі працює в Україні.

Схема проста, як і більшість подібних банківських афер в Україні, і саме по ній була здійснена крадіжка грошей з ПАТ «Таврика» – $26 млн – на користь Wіnten Tradіng Ltd, Boumpoulіnas 26, Athіenou, P.C.7600, Larnaca, Cyprus; ПАТ «Південкомбанк» – 448,540 млн грн – на користь Tosalan Tradіng Lіmіted, Tenaru 4, Agіos Dometіos, P.C.2360, Nіcosіa, Cyprus; ПАТ «Автокразбанк» – 106 млн грн – на користь Agalusko Investment Lіmіted, Spyrou Kyprіanou 61, SK House, 4003, Lіmassol, Cyprus; ПАТ «Міський комерційний банк» – 59 млн євро – на користь Melfa Group LTD Belize; ПАТ «Фінростбанк» – 71,778 млн грн – на користь; ПАТ «ВіЕйБі Банк» – 960 млн грн; ПАТ «Терра Банк» – $40,393 млн; АТ «Дельта банк» – $87,294 млн; ПАТ «КБ «Південкомбанк» – $38 млн.

Усе просто

Український банк відкриває кореспондентський рахунок в «Meinl Bank Aktiengesellschaft» («Meinl Bank AG»), юридична адреса: Бауернмаркет, 2, А-1010, Відень, Австрія, власником і головою опікунської ради якого є президент Юліус Майнл, відомий не лише виходом з-під арешту під заставу у 100 млн євро (можливо, і з кишень українців), звинуваченням у жовтні 2015 року у фальсифікації звітності та виключенням банку з торговельного реєстру Австрії, а й тим, що називає себе «найненависнішою людиною в Австрії».

Український банк отримує відповідний дозвіл шляхом присвоєння реєстраційного номеру відкритого кореспондентського рахунку в журналі обліку Головного управління НБУ.

Meinl заперечує, що працює в Україні – проте проводить семінари по роботі з офшорами у київському готелі Hilton

Враховуючи статистику виведення коштів і банкрутства банків вже сам факт відкриття такого рахунку в «Meinl Bank Aktiengesellschaft» для професіоналів свідчить про те, що операція повинна бути узята під жорсткий контроль з метою перевірки, які кошти були чи будуть покладені на цей рахунок – власні кошти банку, чи кошти вкладників.

Якщо на рахунок по такій схемі внесені кошти вкладників банку, які банк видав за безцінь і якими вільно розпоряджатися не зможе, про що аналітикам фінмоніторингу показує маркер знерухомлення цих коштів за результатами постійного аналізу залишків коштів, що розміщені в інших банках та залучені від інших банків, показаних у формі №618 (декадна), затвердженій Постановою Правління Національного банку України «Правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України», то це перша ознака того, що це схема накачування фіктивної ліквідності банку і гарантований ризик ліквідності для нього, і що вони скоро будуть вкрадені. Бо коли виникне форс-мажор та необхідність розрахуватися із вкладниками, ці гроші в ту саму мить будуть списані в погашення зобов’язань за кредитами, що були надані третім, а точніше пов’язаним особам, а попросту вкрадені власниками і керівниками банку.

Є всі ознаки афери

Процент ймовірності прогнозу такого розвитку сценарію збільшується, якщо власник банку дає доручення посадовцям банку укласти Договір відповідального зберігання та застави грошових коштів, які знаходяться на кореспондентському рахунку у «Meinl Bank Aktiengesellschaft», іноді і без погодження з правлінням банку та наглядовою радою, що також бачать і НБУ і Фінмоніторинг.

Власник банку безпосередньо, або через пов’язаних осіб, що ДСФМУ та НБУ також мають змогу бачити в реальному часі, створює, частіше усього в Республіці Кіпр, компанію-прокладку для взяття кредиту, а іноді десь в Белізі чи там, де немає договорів про видачу, фірму для надання кредиту вже самому банку.

Компанія-прокладка тут же укладає договір позики на суму в десятки мільйонів доларів США, для фінансування чогось і десь. І якщо власник не дуже розумний, то це підприємство з України, де його можуть дістати правоохоронці. Якщо розумний, то використовує підприємство, яке буде боржником потрібного офшору, що начебто видав кредит, і таким чином допоможе його власнику вивести за кордон сотні мільйонів доларів, бо на Заході таку б аферу було важче організувати, ніж, скажімо в Дніпропетровській області.

Керівник банку, внаслідок свідомо неналежного виконання своїх службових обов’язків, не здійснює облік зазначеного зобов’язання за договором відповідального зберігання та застави, не формує резерв для покриття кредитного ризику з метою недопущення збитків від неповернення боргу через неплатоспроможність компанії-прокладки. НБУ і Фінмон також бачать це

Того ж дня, за дорученням власника банку керівник банку укладає із «Meinl Bank Aktiengesellschaft» договір відповідального зберігання та застави грошових коштів в сумі декількох десятків мільйонів доларів чи євро, які зараховує на відкритий українським банком кореспондентський рахунок, як гарантії забезпечення виконання зобов’язань взятих компанією-прокладкою.

Як правило, керівник банку, внаслідок свідомо неналежного виконання своїх службових обов’язків, не здійснює облік вищезазначеного зобов’язання за договором відповідального зберігання та застави, не формує резерв для покриття кредитного ризику з метою недопущення збитків від неповернення боргу через неплатоспроможність компанія-прокладки. НБУ і Фінмоніторинг також бачать це, і НБУ може за пару хвилин звернутися до FMA.

Одна із фішок схеми виведення коштів через «Meinl Bank Aktiengesellschaft» є те, що договори підписуються при одних керівниках банку, кошти заводяться при других, а виводяться при третіх. І кожен розповідає, що я не підписував договору, підписував оферту, інший, що він отримав ці гроші на балансі, але документів про це ніколи не бачив… І НБУ знаючи про цю аферу «просто безкоштовно, тобто даром мовчить».

У час «Х», у результаті невиконання компанією-прокладкою своїх зобов’язань за договором позики з «Meinl Bank Aktiengesellschaft», останній, діючи відповідно до умов договору відповідального зберігання та застави грошових коштів проводить списання з кореспондентського рахунку українського банку десятків мільйонів доларів чи євро, які український банк туди поклав і усі ці десятки мільйонів доларів перетікають на рахунки власника банку, якщо він тупий, або якщо менш тупий, то на рахунки пов’язаної із ним особи. Що, в принципі, легко з’ясовується, якщо проти власника відкривається провадження по ст.209 КПК України по якій на Заході без проблем здають Україні таких злодюжок та інформацію про них.

За схемою накачування фіктивної ліквідності банку результат той самий, як і мета вкрасти гроші вкладників, але спочатку їхні гроші зробити грошами пов’язаної компанії, яка ці гроші дасть банку як інвестицію, а потім так само забере, бо банк чогось там не виконає – наприклад, його голова правління подивиться в небо не під тим кутом.

Хто несе відповідальність?

Такі афери звісно що не могли б мати місця, якби не було, як мінімум непрофесіоналізму та недбальства при виконанні своїх службових обов’язків, бо частіше за все це через свідоме, грубе і цинічне порушення законів і інтересів України зі сторони таких керівників Національного банку України, як Гонтарева Валерія Олексіївна та Кубів Степан Іванович та таких директорів-розпорядників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як Ворушилін Костянтин Миколайович та Пасічник Василь Васильович. І які за ці дії, враховуючи що їхнім дерибаном банківської системи було нанесено шкоди до 400 млрд грн, будемо сподіватися, колись будуть покарані за законом, аж до довгорічного ув’язнення та конфіскації їхнього майна.

Звісно що безкарно вони могли так діяти лише при тому, що їм це дозволяли і дозволяють та особи, як: Генеральні прокурори України: Шокін Віктор Миколайович, Ярема Віталій Григорович, Махніцький Олег Ігорович, міністр внутрішніх справ України Аваков Арсен Борисович, керівник Національної поліції України Хатія Деканоїдзе, голова Служби безпеки України; Грицак Василь Сергійович та Наливайченко Валентин Олександрович, голова Державної фіскальної служби України Насіров Роман Михайлович, Білоус Ігор Олегович, перший заступник Міністра доходів і зборів України , Голова Державної фіскальної служби України , глава Державної служби фінансового моніторингу України Черкаський Ігор Борисович.

Щоб припинити банківські афери, почати відроджувати економіку та привести до посилення курсу гривні потрібно дуже мало – виконувати закон

За два роки банківського дерибану було вручено лише 2 підозри. І лише в останні дні, після жорсткої критики суспільством було вручено ще 5 підозр. І це при дерибані 67 банків на суму до 400 млрд. грн. І це притому, що в Україні за крадіжку на рівні ящика консервів чи велосипеду не те що вручено підозр, але й засуджено тисячі осіб.

Схема, що привела до такого розграбування банків – дуже примітивна. НБУ в особі підрозділів фінансового моніторингу та банківського нагляду в реальному часі, до речі, одночасно із Державною службою фінансового моніторингу України бачить, що певний банк починає виводити гроші вкладників за кордон, але жорстко не припиняє це.

Щоб припинити банківські афери, почати відроджувати економіку та привести до посилення курсу гривні потрібно дуже мало – політичну волю виконувати закон. Для цього лише достатньо Хатії Деконоїдзе, повторити досвід Італії (там боролися із «Коза Ностра», тут із «Ностра-рахунки»), і створити під своїм особистим контролем одну велику спеціальну оперативно-слідчу групу, до якої ввести 30-40 слідчих і оперативних працівників, і вже через місяць, навіть при існуючому спротиву зацікавлених керівників НБУ, ФГВФО, ГПУ і Фінмоніторингу, злодії б займали своє місце в СІЗО, були в розшуку в порядку міжнародної допомоги, і точно б безкарно не тішилися вкраденими мільярдами.

Для цього, керівниками держави і спеціальних та правоохоронних органів не слід ставити тих, хто приймав участь у корупційних схемах. Або, як мінімум, за 2 роки при розграбуванні 67 банків не був здатний оголосити більше 2 підозр (нещодавно їх стало 7), і перетворив Головне слідче управління МВС на звичайну годівницю зі «зливу» кримінальних проваджень».

джерело http://infokava.com/