Як інформує “Today.ua”, українцям нагадали, що банки мають право поставити клієнта перед фактом, надіславши лист про припинення обслуговування на електронну пошту. Юристи вважають, що такі дії не завжди є законними, але зазвичай справа у порушенні правил, встановлених фінансовими організаціями.

Але клієнту можуть пояснити порушення, які було виявлено під час фінансового моніторингу.

Зазвичай у договорах вказано, що банк має право з власної ініціативи та закрити рахунок письмового попередження клієнта. Це можливо, якщо:

є підстави, передбачені законодавством з питань фінансового моніторингу;

12 місяців не було жодних операцій (на рахунку немає коштів);

клієнт порушив зобов’язання, зазначені у договорі (не актуалізував дані);

співпраця може призвести до погіршення іміджу банку та фінансових збитків;

клієнт використовує рахунок не для власних потреб;

клієнт обманув банк;

діяльність клієнта суперечить законодавству;

у разі виникнення виявлення ознак незаконних операцій з платіжним інструментом;

клієнт помер.

Є порогові суми, походження яких слід підтвердити документами – це суми від 400 тисяч гривень. Ризиковими можуть визнати операції:

отримання виграшів від казино;

з криптовалютою;

перекази від РЕРів (чиновників, публічних осіб, представників влади) тощо. усі інші, які здаються нетиповими.

Банки можуть розірвати договір з наступних причин:

неможливе здійснення ідентифікації особи – сторони фінансової операції;

неможливо верифікувати клієнта;

встановлення неприйнятно високого ризику клієнту чи ненадання ним даних для перевірки;

подання клієнтом неправдивої інформації з метою введення в оману.

Якщо українцю заблокували рахунок, а на ньому залишилися кошти, йому слід звернутися у банківське відділення й вказати інший рахунок для здійснення переказу.

Нагадаємо, що ухилянтам від мобілізації можуть заблокувати банківські рахунки.

Як повідомляє Цензор.НЕТ, Кабінет міністрів розблокував фізичних осіб-боржників, заборгованість яких становить до 100 тисяч гривень.Про це повідомляє платформа для роботи з відкритими даними Опендатабот, посилаючись на постанову Кабміну.

“Під розблокування підпадають рахунки, сума боргу на яких не перевищує 100 тис. гривень. За оцінками Опендатабота, таких боржників більшість. Розпорядження Кабміну діятиме до призупинення або скасування воєнного стану”, – йдеться в повідомленні.

Підозрюваного в інтернет-афері українця затримали на прикордонному переході в Будомежі. Як з’ясувалося, його вже давно розшукувала районна прокуратура міста Зволень.

Що відомо про затримання українця в Польщі
Як повідомляє місцева прикордонна служба, громадянин України порушив закон ще у 2019 році. Він у шахрайський спосіб заволодів даними для доступу до банківського рахунку жительки міста Зволень Мазовецького воєводства та зняв з нього понад 20 тисяч злотих (більше як 142 тисячі гривень).

З того часу громадянину України вдавалося переховуватися від правоохоронців. Однак, днями його затримали та висунули звинувачення. Це сталося тоді, коли українець намагався повернутися на батьківщину. Факт того, що чоловіка розшукує прокуратура, з’ясували під час перевірки на кордоні.

Суд застосував до підозрюваного в інтернет-шахрайстві запобіжний захід у вигляді утримання під вартою терміном на три місяці. Тепер чоловіку загрожує до 8 років позбавлення волі.

За словами прем’єр-міністра Дениса Шмигаля, йдеться про введення «єдиного звернення в питанні виплати пенсій». Якщо раніше треба було йти до Пенсійного фонду, тоді – у банк для відкриття рахунку, а потім ще й чекати, то відтепер достатньо буде одного-єдиного звернення, коли людина просто контактує з ПФУ. Далі – за зверненням самого фонду до органів соцзахисту – відповідний рахунок у банку відкриватимуть без «втручання» людини, зазначив міністр. Додамо, що в змінах також передбачили механізм «перевірки» реальності одержувача пенсії.

Так, якщо пенсія або грошова допомога переказується на картку, термін дії якої більше року і протягом року з неї жодного разу не витрачалися кошти, то згідно з постановою запускається механізм перевірки особистості одержувача. В такому разі: уповноважений банк повідомляє про це орган Пенсійного фонду або соціального захисту населення; орган ПФ або соцзахисту забезпечує проведення ідентифікації і верифікації особи на підставі пред’явленого (в обов’язковому порядку) одержувачем особисто паспорта громадянина України або іншого документа, що посвідчує особу та підтверджує його вік і визначеного законодавством документа, в якому зазначено відомості про місце проживання.

Цікаво те, що як тільки стенти почали купувати міжнародні організації, а не Міністерство, вони подешевшали рівно на половину. Тобто за ті ж самі гроші міжнародники купують вдвічі більше стентів. Це – удвічі більше врятованих життів.

Лише минулого року держава через міжнародні організації закупила більше 23 тисяч стентів. Ціна стенту американського виробництва, закупленого за державний кошт, складає від 2 до 4 тисяч гривень.

Окремо стенти також закуповують і регіональні лікарні за кошти місцевих бюджетів. Щоправда – набагато дорожче, ніж це роблять міжнародні організації для Міністерства.

Чому дорожче? Тому що не всі лікарі поділяють прагнення врятувати більше життів та заощадити державні гроші. Мало того, деякі лікарні, маючи на складах закуплені за державний кошт стенти – відправляють родичів купувати стенти у знайомих їм компаній.

Так і з’являються рахунки на десятки, а іноді і сотні тисяч гривень, які виставляють родичам пацієнтів, поки ті борються за життя близьких в реанімаційних.

Рахунки на шалені суми за порятунок наших рідних з’являються через незнання родичів про те, що стент можна отримати безкоштовно, а ще – від жадібності лікарів і бажання заробити на тих, чиє серце знаходиться на межі смерті.

Гроші пацієнт оплачує не державній лікарні, а якійсь компанії і в 4-5 разів дорожче, ніж вони реально вартують. Чи буде хвора людина у критичному стані шукати, де купити дешевше, чи питати лікаря про те, де державні стенти? Звичайно, не буде. Рятуючи близьких ви побіжите платити будь-яку суму, аби не гаяти час для порятунку.

Отже замість того, щоб поставити вам безкоштовний стент – лікарі інституту серця відправляють вас в компанію “Екомед”. Компанію їм відому, оскільки в неї інститут і сам нерідко закуповує медичні вироби.

В Інституті серця, як то кажуть, “схвачено” все – на всіх посадах свої люди. Очолює інститут серця Борис Тодуров, який задекларував маєток на 700 “квадратів”, кілька квартир та майже півмільйона доларів готівкою.

Головою тендерного комітету Інституту працює бізнес-партнер дружини Тодурова – Віктор Шевченко. Благодійний фонд при Інституті “Серце на долоні” – теж веде до родини Тодурових. Засновникам фонду при інституті для пожертви грошей – є дочка Бориса Тодурова та її чоловік.

До речі, крім того, що інститут отримує стенти, закуплені за державний кошт та змушує пацієнтів самим їх купляти – вони ще й самі дозакуповують їх за кошти, виділені на інститут. Але купує інститут, не повірите, в декілька разів дорожче, ніж Міністерство.

Ті стенти, які держава купує по 3 тисячі гривень – Інститут серця купує по 12. Те саме і з іншими за параметрами стентами. Ті, які держава купує по 2 тисячі гривень – Інститут серця купує за 5.

Але Інститут серця не єдиний, хто не проти заробити на українцях із серцевою недостатністю. От, наприклад, Одеська обласна клінічна лікарня теж купує стенти в 2,5 рази дорожче, ніж міжнародні організації для держави. Стенти, які закуповують для Міністерства по 2 тисяч гривень, Одеська обласна лікарня купує по 5 тисяч.

Такі закупівлі можуть пояснити статки керівника Одеської лікарні Гульченко Юрія Івановича та його дружини-пенсіонерки. Вони – досить заможні люди. Гульченко задекларував 2 будинки по 150 “квадратів” кожен, 2 “Мерседеси”, земельні ділянки та навіть приватну моторну яхту.

Схожа ситуація і в інших містах та кардіологічних диспансерах, де керівники лікарень – мільйонери, в той час, як з літніх людей висмоктують останнє.

Ось, наприклад, Чернівецький обласний клінічний кардіологічний диспансер купує ліки в обхід електронної системи закупівель Prozorro. Натомість, державна клініка підписує угоди напряму з фармдистриб’юторами. І не повірите – теж купує стенти в 3 рази дорожче, ніж міжнародні організації. Замість 2 тисяч гривень Чернівецький кардіологічний диспансер платить 6 тисяч гривень.

А знаєте, як Чернівецька лікарня обійшла систему Prozorro, де потрібно проводити тендер між кількома учасниками, якщо закупівля вище 200 тисяч гривень?

Розділили закупівлю на дві. Купили 3 стенти за 18 тисяч гривень, а потім ще 32 за 191. Тобто замість проведення торгів на 207 тисяч лікарня уклала 2 угоди – на 18 і 191 тисячу. І все, конкуренція не потрібна, купуй напряму у своїх за скільки хочеш.

Керує Чернівецьким обласним диспансером без перебільшення – мільйонерка. Маковійчук Ірина разом з чоловіком, теж лікарем за освітою, задекларувала майже півмільйона доларів готівкою. Півмільйона доларів готівкою! Керівник районної обласної лікарні.

“Бізнес”, – сказала вона, власниця приватної клініки. От тільки за весь рік дохід від успішного бізнесу склав 127 тисяч гривень, а це десь 10 тисяч гривень на місяць.

Скажіть чи змогли б ви заощадити півмільйона доларів готівкою, отримуючи 10 тисяч на місяць від вашого бізнесу? І це ще не все – у власності сім’ї квартира на 400 квадратів. Не 40, 400! Квартира розміром з 3-поверховий будинок, БМВ, земля, та елітні годинники та ювелірні вироби.

До речі, на весіллі дочки головної лікарші нещодавно навіть виступала співачка Ольга Полякова, яка в середньому отримує 10-15 тисяч доларів за виступ.

Чи думаєте ви, що лікарі з власними яхтами, мільйонами в готівці будуть перейматися тим, щоб зекономити гроші і поставити бабусі безкоштовний стент? Навряд чи.

Скоріше за все, вони будуть критикувати міжнародні організації, які показують, за які реально гроші можна купувати стенти і ліки в Україні. Вони будуть критикувати медичну реформу, яка знищує тіньові бізнеси, в які вони перетворили державні лікарні. Вони будуть перейматися не пацієнтами, а власною кишенею.

«Сьогодні, 3 серпня 2016 року Вищим господарським судом України було скасовано злочинний намір заволодіння бюджетними коштами за допомогою арешту рахунків «Укргазбанку», – зазначається у інформаційному листі. Таким чином рішення Апеляційного господарського суду міста Київ від 29 червня цього року, відповідно до поданої заяви підприємства, Вищим господарським судом було скасовано арешт коштів «Укргазбанку».

«Отже, завдяки зусиллям Міністерства фінансів, Міністерства юстиції, Міністерства економічного розвитку було зупинено злочинний задум заволодіти державними коштами в розмірі майже 160 мільйонів гривень», – наголосили у прес-центрі. Як раніше зазначалося, Державна виконавча служба наклала арешт на рахунки «Укргазбанку».